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从问责入手再塑强监管基础

团甸前闫网 - 来源: 互联网  2019-09-11 10:08:10

据悉,随着员额制的逐步落实,辽宁法院、检察院的员额退出机制也得以推出并完善。在退出员额的60名法官中,退出原因是“不适应一线办案”;88名检察官退出员额,则具体包括三种情况:或不胜任一线办案,或离开了办案岗位,或因违纪违法不适合。此间还免去了86个法院187名入额法官的行政领导职务。

当前我国金融从严监管氛围正在形成。近期,银保监会对三家银行罚没1.83亿元;证监会对信息披露违规、操纵市场和内部交易等5宗案件作出行政处罚;国家外汇管理局通报了部分外汇违规典型案件。这些巨额罚单是过去一段时间强金融监管的延续。同时,弥补金融监管短板的重磅文件相继落地,委托贷款、资管业务、非金融企业投资金融机构股权行为等过去存在监管套利、监管真空的领域相继得到规范。而金融市场、金融机构对从严监管也有预期,主动加强业务规范,积极调整业务结构,金融市场乱象有所收敛。

“办理营业执照的时候他们要我交这个钱,没跟我说是要加入协会的,我以为是营业执照费。”一名余姓群众在电话中说,她今年3月开了家小吃店,因为看到工作人员都穿着工商局的制服,又是在政府部门的办公楼,“就没多想,把钱交了。”

“中国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段,经济增长的驱动力正在发生变化,越来越多的来自于创新和技术进步。”国务院参事室特约研究员姚景源表示,我们要围绕人们日益增长的美好生活需要去努力提高人们的生活品质,实现更高层次的改革开放,这样中国经济就能走到一个更新的阶段。

金融市场的各种参与主体,都需要有明确的权利和责任边界。对金融监管者而言,如果监管权责不对等,那么难以形成持续强化监管的动力,选择性执法、漠视监管漏洞、监管不力就难以实质避免。对地方政府而言,如果只是从招商引资的角度成立各种非正规金融机构,而不重视金融风险防范,就难以避免重大金融案件的发生。对金融机构而言,如果单纯受利润驱动,不重视业务合规经营,那么分支机构各种违法违规行为就不可能令行禁止。对社会公众而言,也要有金融风险防范意识,如果不能对自己的投资行为真正负责,那么必然导致金融行为被扭曲,间接导致了各种金融乱象的产生。

防范化解金融风险,是实现高质量发展必须跨越的重大关口。从问责入手,厘清监管者、地方政府、金融机构、社会公众的行为边界,进一步夯实我国从严加强金融监管的基础,强化金融监管队伍和能力建设,让潜在金融市场违法违规分子有所畏惧,有效震慑金融市场权钱交易行为,严厉处罚金融违法违规行为和责任人,才能推进金融市场正本清源,防范系统性金融风险。(陈涛)

从问责入手再塑强金融监管基础,抓住了我国金融乱象的牛鼻子。通过问责机制,可以明确金融市场各种参与主体的行为边界,以及越“界”后必须承担的后果。在一个行为可以合理预期的金融市场环境中,乱象必然会得到最大程度消除。还要进一步健全完善问责机制,问责机制要有“尽职免责”豁免;问责机制也要与行为人能力范围挂钩,若行为人能力和责任显失平衡,就可能会产生过度问责问题;问责机制也要合理分配责任,避免问责过度下移至执行层面;问责机制,广义上而言,也要下定决心打破刚性兑付的潜规则,让“买者自负盈亏”,让社会公众为自己的行为承担必要后果。

7月6日中纪委网站通报,日前,经中共中央批准,中纪委对中国中化集团公司原党组成员、总经理,中石化集团原党组成员、中石化股份公司原高级副总裁蔡希有严重违纪问题进行了立案审查。

李克强总理在新一届国务院第一次廉政工作会议上指出,“强化对金融机构问责、监管问责和对监管者问责,严惩各种违法违规行为,切实保障国家金融安全。”当前我国金融市场违法违规套利等乱象仍然比较突出,问题的背后往往涉及权钱交易,从问责入手,划定金融行为红线,确定行为人的权责边界,可以将金融业务最大限度纳入合法合规的范畴,再塑强监管的基础。

于是,本案所谓的“焦点问题”渐渐浮出水面:在案发时,知情的刘鑫真的曾经试图开门吗?

尽管如此,我国强金融监管的基础仍需进一步夯实。虽然个别金融机构的巨额罚单可以有效震慑金融市场违法违规行为,但总会有漏网之鱼,加上违法金融业务巨额利益诱惑,不排除有铤而走险,甚至“火中取栗”行为的发生。一段时间以来,各种“明目张胆”、“掩耳盗铃”、“挂羊头卖狗肉”的金融违法违规行为时有发生,形成了金融市场的多种乱象,威胁到金融体系稳定运行。由此可见,当前我国金融体系急需完善法规和机制,最大限度减少金融市场的违法违规行为,将绝大多数金融市场参与主体的行为纳入合法合规范畴,从源头上保障国家金融安全。

昨天(2月9日)下午1点多,大理海东文笔村附近突发山火,在大丽高速路上都能看到浓烟滚滚,大约两公里长的火线,不时有红色的火焰窜出。

 


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